Услуги

Сбербанк факторинг — условия и комиссия

Сбербанк факторинг — условия и комиссия

«Сбербанк факторинг» — одно из основных направлений деятельности «Сбербанка», направленное на поддержку развития малого и среднего бизнеса в стране. Спрос на услугу с каждым годом лишь растет, поэтому мы решили подробно рассказать, что же она собой представляет.

Факторинг от сбербанка — что это

Факторинг — разновидность кредитования сделки купли-продажи, в рамках которой продавец получает деньги от банка по факту поставки товара, а покупатель – заказанный товар и отсрочку платежа.

Для поставщиков эта схема выглядит так:

Покупателям факторинг предоставляет следующие возможности:

Ирина Большакова

Банковский кредитный эксперт

Условия и виды факторинга

В мировой практике существуют десятки разновидностей факторинговых услуг, отличающихся по условиям, степени риска факторинговой компании и другим признакам. «Сбербанк» предлагает клиентам четыре возможных вариации:

  1. Факторинг с правом регресса

Инициатором заявки выступает поставщик товаров. Банк финансирует поставки, занимается администрированием платежей, финансовой отчетностью, управляет дебиторской задолженностью. Если покупатель своевременно не оплатил заказ, ответственность перед Фактором несет поставщик, как инициатор заявки. Если времени для погашения платежа недостаточно, возможна отсрочка сверх нормы, прописанной в контракте.

  1. Факторинг без права регресса

Инициатор заявки — поставщик. Банк финансирует поставки, администрирует платежи, управляет дебиторской задолженностью. Если в установленный срок покупатель не внес плату за заказ, Фактор сам занимается взысканием задолженности, не привлекая поставщика. Временная отсрочка платежа (сверх той, что указана в контракте) возможна, оговаривается отдельно.сбербанк факторинг адрес

  1. Реверсивный факторинг с правом регресса или без него

Заявку подает покупатель товаров. Основные услуги банка такие же, как и в указанных выше случаях. Отсрочка платежа сверх нормы, прописанной в договоре, возможна, оговаривается отдельно. Данный вариант факторинга – выгодная альтернатива кредиту для компаний-покупателей, у которых число поставщиков исчисляется десятками, а то и сотнями.

  1. Международный факторинг

Оптимальный вариант для внешнеэкономических контрактов, стороны которого резиденты разных стран.

Условия факторинга от «Сбербанка» удобно представить в виде таблицы:

УсловияСтандартЭкспресс
Объем финансированияДо 100% от заявленной суммы поставкиДо 100% от заявленной суммы поставки
Минимальный лимит финансирования50 млн. р.10 млн. р.
Отсрочка платежаДо 200 днейДо 180 дней
ПокупателиЛюбыеТолько компании из списка партнеров «Сбербанка»
ПродуктЛюбыеФакторинг без права регресса
Оценка финансового состояния поставщикаАнализ финансового состоянияЭкспресс-анализ платежной дисциплины
Предоставление документов для последующего финансированияЛюбым способомЭлектронный документооборот
Срок принятия решенияДо 10 днейДо 3 дней

Даже если указанные в таблице условия вас не устраивают, попробуйте оставить заявку на факторинг, указав в поле «комментарий» свои пожелания. «Сбербанк» активно практикует работу с клиентами на индивидуальных условиях, а потому, вполне может предложить вам более подходящий вариант.

Если у Вас остались вопросы - сообщите нам Задать вопрос

Стоимость оформления: калькулятор «Сбербанк факторинг»

Стоимость факторинга в «Сбербанке» — первое, что интересует каждого потенциального клиента. Для большинства других услуг на сайте банка размещены специальные «калькуляторы», позволяющие рассчитать доходы и затраты самостоятельно. Однако для факторинга единых тарифов нет. Для каждой заявки процентное вознаграждение банка рассчитывается индивидуально, на основе финансового состояния поставщика и покупателя, а также ряда других экономических показателей. Если для вас этот момент критичен, уточнить информацию до подачи заявки можно в «службе клиентского сервиса».

Требования к компаниям

Чтобы запросить финансирование в рамках факторинга от «Сбербанка» компании-поставщики должны удовлетворять всего двум базовым условиям:

  1. Работать в профильной отрасли не менее года.
  2. Включить в контракт с клиентом пункт об отсрочке платежа.

Когда оба требования будут выполнены, банк рассмотрит заявку, проведет анализ финансового состояния ее инициатора и вынесет решение. На практике это позволяет крупному и среднему бизнесу расширять свой товарооборот и присутствие на рынке, а малому – избежать трудностей классического кредитования.

Возможные покупатели

Требования, предъявляемые к покупателям товаров, еще более лояльные, чем условия для поставщиков. Чтобы получить стандартную отсрочку платежа, клиент должен быть платежеспособным и вести свой бизнес легально, в соответствии с законами той страны, где он находится. Экспресс-факторинг доступен только тем компаниям, которые являются партнерами «Сбербанка», и в чьей благонадежности у банка сомнений нет. Полный список организаций, попадающих в эту категорию, можно посмотреть по адресу: Sberbank-factoring.

стоимость факторинга в сбербанке

Отсрочка по платежам

Если клиент не успевает выплатить всю сумму или ее часть в установленные временные рамки, он может запросить отсрочку платежа. «Сбербанк» идет на встречу и продлевает срок погашения задолженности (максимально – до 200 дней), если у клиента:

  • нет задолженностей по другим договорам факторинга;
  • кредитная история фирмы (именно фирмы, а не ее владельца) положительна;
  • есть возможность погасить задолженность частично (в размере комиссии банка).

Если компания успешно сотрудничает с банком не первый год и доказала свою состоятельность, она может запросить отсрочку платежа повторно, только тогда максимальный срок уменьшится до 100 дней.

Учтите! Даже если вы удовлетворяете всем условиям, банк оставляет за собой право отказать в предоставлении отсрочки.

Как подается онлайн-заявка

Если вы решили воспользоваться предложением «Сбербанка» о формировании факторинга, самым простым решением будет подать заявку онлайн. Для этого:

  1. Переходим на сайт sberbank-factoring.ru
  2. Щелкаем по кнопке «Оформить заявку», размещенную в «шапке» сайта.
  3. Заполняем появившуюся электронную форму: указываем ИНН компании, контакты ее представителя и другую необходимую информацию.
  4. Проверяем, правильно ли все заполнили, ставим галочку напротив «Согласен на обработку персональных данных», жмем «Отправить заявку.

факторинг в сбербанке условия в 2018 году

Через пару дней представитель банка свяжется с вами и предоставит всю необходимую информацию. Если возникли трудности с оформлением онлайн, попробуйте подать заявку на получение факторинга по телефону: + 7(495)230-05-17.

Вход личный кабинет «Сбербанк факторинг»

Когда договор о предоставлении финансирования будет подписан, у вас появится личный кабинет на «Сбербанк факторинг». Чтобы войти в него, щелкните по соответствующей фразе в правом верхнем углу сайта, введите логин и пароль, нажмите «Войти». Если авторизироваться не удается, разработчики просят писать на почту: online@sberbank-factoring.ru

Подведем итоги: преимущества и недостатки факторинга в «Сбербанке»

Проанализировав информацию о факторинге, представленную в свободном доступе, можно выделить следующие сильные стороны этой услуги:

  1. Воспользоваться ей могут любые компании, удовлетворяющие базовым требованиям, не зависимо от правовой формы их организации, будь то общество с ограниченной ответственностью, ПАО или что-то еще.
  2. Поставщик получает деньги за товар сразу (минимальный срок – 3 дня), а значит, сразу может пустить их в дело.
  3. Риск возникновения кассового разрыва сводится к нулю.
  4. Если выбран факторинг без права регресса, поставщик получает деньги в полном объеме (за вычетом комиссии банка), даже если у покупателя возникнут финансовые затруднения.
  5. Покупатели получают льготные условия по оплате товара, могут расплатиться за него уже после реализации.
  6. При досрочном погашении платежа процентная ставка может быть снижена.
  7. Услуга предоставляется после того, как банк проверит участников сделки на финансовую состоятельность и легальность. А значит, риск нарваться на мошенников исключен.

факторинг сбербанк комиссия

 Что до недостатков услуги, они хоть и не столь весомы, но тоже имеются:

  1. Отсутствие информации по размеру комиссии. Чтобы понять, устраивают его такие расценки или нет, клиент должен либо обращаться в тех. поддержку или сразу же подавать заявку.
  2. Незначительный выбор покупателей для получения экспресс-факторинга. В 2019 году в списке указано всего 16 компаний, хотя крупных, финансово обеспеченных ритейлеров и производителей в стране в разы больше.
  3. Если выбран факторинг регрессом, а покупатель задолженность так и не оплатил, она переводится обратно на продавца. И тот должен сначала рассчитаться с банком, а затем самостоятельно требовать денег у покупателя.
  4. Проведение сделок исключительно в рублях.
  5. Внушительные минимальные лимиты для одобрения заявки (не менее 10 млн. р).
  6. Высокая комиссия за перечисление финансовой выплаты на реквизиты другого банка.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Услуги

Статьи из категории Услуги

Беру от Сбербанка — маркетплейс от Яндекса и Сбербанка

Автоперевод в Сбербанке — подключение, настройка и отключение услуги

Карта Сбербанка с индивидуальным дизайном — заказ и условия

Копилка от Сбербанка — что это, как работает, и как подключить

Бесплатная карта Сбербанка — получение и виды в 2019 году

самсунг пей как работает

Как работает Самсунг Пай — как оплачивать в магазине с его помощью

банковская гарантия сбербанк

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз Сбербанк — условия в 2019 году для юр лиц

как подключить в сбербанке онлайн спасибо как подключить

Спасибо от Сбербанка — как подключить через Сбербанк Онлайн на телефоне

как пользоваться бесконтактной картой сбербанка

Бесконтактная оплата картой Сбербанка — как это работает и как ей пользоваться

Adblock detector